Vanaf juli 2027 gaan er nieuwe Europese regels gelden om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. Zo komt er een Europese anti-witwasautoriteit (AMLA) en volgt een limiet op contante betalingen voor goederen en diensten. Dit kan aanleiding zijn voor (gedeeltelijk) nieuw klantonderzoek door poortwachters zoals onder meer banken, beleggingsinstellingen en accountants.
Doel: blijvend vertrouwen in het financieel systeem
Nederland heeft een sterk financieel systeem, waar alle mensen gebruik van kunnen maken. Bijvoorbeeld bij het kopen van een huis, als iemand een bedrijf wil starten, of als iemand een gouden armband die hij of zij heeft gekregen van oma verkoopt aan een juwelier. Maar ook bij het aannemen van een erfenis of bij het storten van jarenlang gespaard geld kunnen vragen worden gesteld. Op deze manier worden er per dag in Nederland miljarden euro’s overgemaakt, opgenomen en gestort.
Criminelen maken daar misbruik van. Zij kopen bijvoorbeeld huizen met geld dat ze met fraude en drugshandel hebben verdiend. Vervolgens zetten zij daar een ecstasylab in of verkopen er gestolen producten. Zo proberen criminelen hun activiteiten verder uit te breiden en de opbrengsten daarvan wit te wassen.
Om dit te voorkomen moeten sommige instellingen en beroepsgroepen onderzoeken waar klanten hun geld of goederen vandaan hebben. Daarom vraagt een notaris naar de herkomst van een schenking van 30.000 euro, wil een bankmedewerker weten wat er achter een betaling zit die niet past bij het normale gebruik van de rekening en informeert een juwelier naar de achtergrond van een sieraad. Vragen die extra tijd kosten en soms als lastig worden ervaren. Maar het zijn ook vragen die nodig zijn om criminelen te stoppen. Om Nederland veiliger te maken en om te kunnen blijven vertrouwen in ons financiële systeem.